Pobranie zaliczki mimo niskich dochodów to nie błąd – wyjaśniamy mechanizm zwrotu nadpłaty z Urzędu Skarbowego

Wielu seniorów przeżyło ostatnio spore zaskoczenie. ZUS przesłał im formularze PIT-11A za 2025 rok. Dokumenty te wykazują pobrane zaliczki na podatek dochodowy. Często dotyczy to osób z bardzo niskimi świadczeniami. Ich roczny dochód nie przekroczył przecież kwoty wolnej. Wynosi ona obecnie 30 000 złotych rocznie. Dlaczego zatem Zakład Ubezpieczeń Społecznych pobrał te pieniądze?

Dlaczego ZUS pobrał podatek od niskiej emerytury?

Głównym powodem jest system naliczania zaliczek miesięcznych. Każdego miesiąca ZUS stosuje kwotę zmniejszającą podatek. Wynosi ona dokładnie 300 złotych miesięcznie. Kwota ta odpowiada limitowi 2500 złotych brutto. Jeśli emerytura jest niższa, podatek wynosi zero. Sytuacja zmienia się jednak przy dodatkowych wypłatach. Mowa tutaj o trzynastej i czternastej emeryturze.

W miesiącu wypłaty „trzynastki” dochód nagle rośnie. Suma świadczeń często przekracza wtedy próg 2500 złotych. W takim przypadku ZUS musi naliczyć podatek. Przepisy nakazują pobranie 12 procent od nadwyżki. Dzieje się to automatycznie podczas wypłaty świadczenia. System nie sprawdza wtedy całego rocznego limitu. Reaguje jedynie na bieżący wpływ na konto. Stąd biorą się kwoty wykazane w PIT-11A.

Skala problemu dotyczy milionów Polaków

Społeczeństwo

Złamiesz nogę w drodze do pracy? Otrzymasz 100 proc. zasiłku z ZUS już od pierwszego dnia!

Sprawa ma ogromny zasięg społeczny w kraju. W Polsce żyje obecnie około 7,39 miliona emerytów. Stanowią oni niemal jedną czwartą całej populacji. Większość z nich otrzymuje dodatkowe roczne świadczenia. Dla osób z najniższymi emeryturami to duży kłopot. Często liczy się dla nich każda złotówka. Zablokowanie części pieniędzy przez ZUS budzi niepokój. Dobrą wiadomością jest fakt, że to nadpłata. Pieniądze te zostaną zwrócone przez urząd skarbowy.

Czy zwrot podatku nastąpi automatycznie?

To najważniejsze pytanie dla każdego seniora. Odpowiedź zależy od formy rozliczenia podatkowego. System Twój e-PIT na portalu podatki.gov.pl przygotowuje zeznanie za podatnika. Jeśli emeryt nie zrobi nic, zostanie ono zaakceptowane. Stanie się to automatycznie po 30 kwietnia. Jednak takie podejście może opóźnić otrzymanie pieniędzy. Warto zatem zalogować się do systemu wcześniej.

Samodzielne zatwierdzenie deklaracji przyspiesza cały proces. Urząd Skarbowy ma 45 dni na zwrot. Termin ten liczy się od dnia wysyłki elektronicznej. W przypadku automatycznej akceptacji czas oczekiwania jest dłuższy. Może on wynieść nawet trzy miesiące od maja. Dlatego lepiej nie czekać na bezczynność systemu. Aktywne działanie pozwala szybciej odzyskać należne środki.

Ile pieniędzy można odzyskać z urzędu?

Kwoty zwrotów zależą od wysokości pobranych zaliczek. Wiele osób może liczyć na spore kwoty. Przewidywane zwroty wynoszą zazwyczaj od 100 do 400 złotych. Rekordziści mogą otrzymać nawet do 800 złotych. Dotyczy to osób, które miały pobrany podatek od obu dodatków. Nadpłata wynika z niewykorzystania pełnej kwoty wolnej. Jeśli roczny dochód był niski, podatek jest nienależny. Fiskus musi go oddać w pełnej wysokości.

Społeczeństwo

Pieniądze z ZUS można dziedziczyć. Jak odzyskać środki po śmierci bliskiego lub rozwodzie?

Jak najszybciej odebrać swój nadpłacony podatek?

Najskuteczniejszą metodą jest rozliczenie przez internet. Można to zrobić na oficjalnej stronie rządowej. Po zalogowaniu należy sprawdzić przygotowany PIT-37. System automatycznie pobiera dane z ZUS. Wystarczy zweryfikować kwoty i kliknąć przycisk „wyślij”. To działanie gwarantuje szybki przelew na konto. Warto sprawdzić, czy numer konta jest aktualny. Pieniądze trafią tam w ciągu kilku tygodni.

Podsumowując, pobranie podatku przez ZUS jest legalne. Wynika ono z technicznego sposobu naliczania składek. Nie oznacza to jednak utraty tych pieniędzy. Każdy emeryt z niskim świadczeniem odzyska nadpłatę. Kluczem jest złożenie lub zatwierdzenie deklaracji rocznej. System państwowy dąży do uproszczenia tych procedur. Jednak własna kontrola nad finansami zawsze jest korzystna. Dzięki niej środki wrócą do portfela szybciej.

Więcej informacji o terminach można znaleźć na stronie e-pity.pl. Pomoc oferują także lokalne placówki urzędów skarbowych. Seniorzy mogą tam uzyskać bezpłatne wsparcie techniczne. Pamiętajmy, że termin składania zeznań upływa 30 kwietnia.

Kamil Chołuj